财秘-财富管理系统

财秘财富管理系统是个运用数据分析技术实现财富管理解决方案的技术平台，是财富管理机构的核心作业引擎系统。 系统支持环球多种金融数据源的汇总。通过全面集成分析客户财务数据、金融市场数据，支撑财富顾问高效地设计最佳财富规划，构建资产配置、实现客户财富组合管理，产品个性定制设计 ，深度服务更多价值客户、管理海量投资组合。

产品核心价值:  财富管理的业绩倍增保障、财富中心的作业引擎平台

• 财富顾问及理财师营销能力提升：

Ø  提供理财产品营销作业工具支撑：通过向客户展示直观的数据佐证、利益演算等方式，增强说服力，促进成交。同时提供财务诊断、产品比较、产品跟踪、财务规划等专业手段，让理财经理成为专业的销售人员，把握产品营销的商机。

Ø  “产品供给”式营销+“资产配置”式营销：以资产配置为切入点分析挖掘客户需求，提升专业感，提高服务水平和工作效率。

Ø  财富中心总部能力共享：财富中心总部能力共享至分中心财富顾问，包括资产配置建议、产品分析解读、宏观经济、政策研究、市场行情、最新资讯、文件库等，由单兵作战变协同作战，给予一线财富顾问强有力的支持和服务。

• 管理优化：

Ø  业务垂直透明化：实现财富中心总部到分中心一站式管理。提供各种强大的管理分析报表，帮助银行及时了解客户群体的变化情况、产品销售业绩的变化情况、营销活动的完成情况、考核目标的达成情况等等。

Ø  销售过程管理规范化：预约统计、通讯统计、新客户统计、财务规划数量统计等，全面监测理财经理营销节点的活动量。

Ø  服务流程标准化：各分中心财富管理业务整体协同发展，提升专业服务水平。

• 品牌塑造：

Ø  建立行业标杆 塑造品牌价值。

Ø  建立差异化服务体系，增强客户粘性。

 产品特点

• Ø 全方位的财务规划模块： 全套财务规划模块包括投资规划、保险规划、风险特征、策略资产配置、产品选择、模拟分析、资产组合平衡工具、建议书生成，并提供客户优化投资组合。
• Ø 成熟的投资组合算法：采用现代投资组合理论马科维茨均值-方差模型，再经过实际经验反复修正而成。支持银行理财、基金、定存等投资品种,能根据客户的风险偏好,计算最优的投资组合以及相应的风险和平均收益。
• Ø 实用性：紧扣实际业务场景，解决理财经理产品营销中碰到的实际问题和难点，是实用的产品营销工具。
• Ø 智能化：借助人工智能、机器学习等思想、技术，智能推荐产品，辅助理财经理投资决策，降低理财经理筛选产品难度。
• Ø 综合财富管理解决方案：标准版系统+理财师移动版+线上智投+私银系统，满足银行各种业务发展阶段和各种场景。
• Ø 强大的报表分析能实时提供多侧面、立体的经营报告，辅助领导的业务决策。
• Ø 操作便捷易上手： 向导式步骤、图形化展示，系统学习难度小容易上手。

多应用系列

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